Les meilleurs alternatives aux SCPI en 2025

Les SCPI restent une solution prisée pour investir en SCPI, mais il existe plusieurs alternatives aux SCPI en 2025 permettant de diversifier son patrimoine immobilier. Les OPCI, gérés par une société civile de placement, associent immobilier et actifs financiers, tandis que le crowdfunding immobilier offre un accès simplifié aux investisseurs avec un prix de souscription plus faible. L’investissement immobilier locatif, quant à lui, permet un contrôle direct sur le bien acquis. D’autres placements comme les fonds euros, le capital investissement ou le private equity séduisent par leur potentiel de rendement net et de diversification des actifs.

Les SCPI de rendement, qui ont longtemps été plébiscitées par les investisseurs, traversent en 2025 une période plus incertaine. La hausse des taux d’intérêt impacte la performance globale des placements, tandis que le taux de rendement net recule. La liquidité peut aussi poser problème, notamment pour ceux qui souhaitent revendre leurs parts de SCPI rapidement. Par ailleurs, entre un prix de souscription élevé et des frais de gestion, l’impact sur la rentabilité peut être significatif. Enfin, la fiscalité sur les revenus fonciers hors enveloppe fiscale peut alourdir encore davantage la charge des investisseurs. Dans ce contexte, explorer des alternatives devient une nécessité pour mieux répartir les risques et optimiser son portefeuille d’investissement immobilier.

Qu’est-ce qu’une SCPI ?

Une SCPI est une société civile de placement qui adopte une stratégie d’investissement différente des SCPI classiques. Plutôt que de se concentrer sur les bureaux ou les commerces, elle mise sur des actifs spécifiques offrant un taux de rendement souvent plus compétitif et une meilleure diversification des risques.

Les SCPI peuvent investir dans :

• L’immobilier logistique, profitant de l’essor du e-commerce et du besoin croissant en plateformes de distribution.

• L’immobilier de santé, avec des établissements comme les cliniques, EHPAD et centres spécialisés, bénéficiant d’une forte demande démographique.

• Les infrastructures énergétiques, comme les parcs éoliens ou solaires, pour allier rendement et impact environnemental.

• L’hôtellerie et le tourisme, qui offrent des perspectives intéressantes dans les zones dynamiques.

• L’immobilier agricole et viticole, misant sur la valorisation des terres et l’attrait pour les produits du terroir.

• Les data centers et l’immobilier technologique, indispensables à l’ère numérique et en pleine expansion.

L’un des principaux avantages des SCPI alternatives repose sur leur structure en capital variable qui permet une meilleure flexibilité dans les investissements et la gestion du risque. Contrairement aux SCPI classiques, dont la durée de vie et la liquidité sont parfois limitées, ces véhicules offrent des opportunités de croissance sur des segments porteurs. De plus, grâce à un taux de distribution souvent plus compétitif, ces SCPI peuvent générer un rendement net intéressant pour les investisseurs. La liquidité des parts de SCPI dépend du marché secondaire et de la demande. Contrairement à des actifs financiers plus volatils, une SCPI peut nécessiter un délai avant la revente, en fonction de la conjoncture du marché immobilier.

Dans quels biens la SCPI investit-elle ?

Les SCPI se démarquent par une stratégie d’investissement qui s’éloigne des actifs traditionnels comme les bureaux et les commerces pour s’orienter vers des secteurs en forte évolution. Elles peuvent ainsi investir dans l’immobilier logistique, répondant à l’essor du e-commerce, ou dans des infrastructures médicales, portées par le vieillissement de la population. L’immobilier industriel et technologique constitue également une cible privilégiée, notamment avec la montée en puissance des data centers et des infrastructures numériques.

Certaines SCPI alternatives représentent une solution de placement attractive en se positionnant sur des actifs liés au tourisme et aux loisirs, tels que des hôtels, des complexes de vacances ou des parcs d’attractions, bénéficiant de la reprise du secteur après la crise sanitaire. D’autres explorent l’immobilier agricole et viticole, une classe d’actifs prisée pour sa diversification et sa capacité à générer des revenus stables sur le long terme. Enfin, certaines structures privilégient des immeubles à usage mixte, combinant plusieurs types d’activités (bureaux, commerces, coworking) pour mutualiser les sources de revenus locatifs.

En diversifiant à la fois les typologies de biens et les localisations géographiques, ces SCPI permettent aux investisseurs d’accéder à des opportunités souvent inaccessibles en direct, tout en réduisant les risques liés à la concentration sectorielle. Cependant, avant de choisir une SCPI alternative, il est essentiel de prendre en compte son profil d’investissement, ainsi que les critères de sélection comme la stabilité des revenus, la liquidité ou encore les avantages fiscaux offerts par ce type de placement.

Pourquoi investir dans une SCPI ?

Investir dans une SCPI alternative permet de diversifier son portefeuille en dehors des bureaux et des résidences classiques. Cette solution de placement peut offrir un rendement plus attractif, surtout dans des secteurs spécifiques ou en développement.

Pour certains types d’investisseurs, les SCPI alternatives peuvent être considérées comme une meilleure manière de capitaliser sur des tendances émergentes, tout en bénéficiant de certains avantages fiscaux. Elles constituent ainsi une alternative idéale pour ceux qui souhaitent s’écarter des placements classiques tout en minimisant le risque grâce à une gestion diversifiée et une garantie en capital relative selon les supports choisis.

Que signifie détenir des SCPI ?

Détenir des SCPI signifie investir dans une société civile de placement immobilier, et percevoir des revenus issus des loyers générés par les actifs détenus. C’est une alternative aux SCPI traditionnelles qui peut offrir une approche plus flexible et diversifiée de l’investissement immobilier.

Dans quoi investir ?

Lorsqu’il s’agit de choisir un placement, il est essentiel de prendre en compte son profil d’investissement, son niveau de risque acceptable, et les critères de sélection correspondant à ses objectifs financiers. Pour certains, une SCPI classique ou un OPCI peut être la meilleure option en raison de ses risques limités. D'autres préféreront des solutions plus dynamiques comme le crowdfunding ou l'investissement participatif, qui offrent un retour sur investissementpotentiellement plus élevé mais avec un risque de perte en capital.

L’investissement locatif en direct est-il une alternative plus sûre ?

Investir dans un projet immobilier en direct permet un contrôle total sur l’actif, mais ce type de placement peut être plus exposé à la volatilité du marché. De plus, l’évaluation des risques liés aux loyers impayés ou à la vacance locative est cruciale. Un bon comparatif entre SCPI et investissement locatif permet de mieux comprendre les avantages et inconvénients de chaque option.

Quels sont les avantages fiscaux d’un OPCI par rapport à une SCPI ?

L’OPCI, en tant que stratégie d’investissement hybride, offre des avantages fiscaux intéressants et une meilleure liquidité. Contrairement aux SCPI, qui restent exposées aux fluctuations de l'immobilier, l’OPCI investit également dans des actifs financiers, permettant de mieux s’adapter à la conjoncture économique.

Quel montant souhaitez-vous investir en SCPI ?

Avant de se lancer dans un investissement collectif, il est crucial d’établir son profil d’investisseur. Avec des tickets d’entrée variés, les SCPI s’adaptent à différents budgets, allant de quelques centaines à plusieurs milliers d’euros.

Quelles alternatives aux SCPI ?

Si vous recherchez la meilleure alternative, il existe plusieurs options : OPCI, crowdfunding immobilier, investissement participatif, ou encore ETF immobiliers. Chacune a ses spécificités et il est important de faire un comparatif pour choisir la solution adaptée à son type d’investisseur.

Quels placements pour investir 10 000 euros ?

Avec 10 000 euros, il est possible d’investir dans des SCPI, OPCI, ou financement participatif immobilier, selon son niveau de risque. La diversification est essentielle pour limiter l’exposition aux fluctuations de la conjoncture économique.

Quels placements pour investir 100 000 euros ?

Avec un capital plus conséquent, on peut combiner plusieurs stratégies : SCPI à haut rendement, investissement participatif, ou même immobilier en direct pour maximiser le retour sur investissement tout en maîtrisant les risques limités.

Placer 100 000 euros sans risque ?

Il n’existe pas de placement totalement sans risque, mais certaines solutions comme les OPCI ou des SCPI bien diversifiées permettent de réduire l’impact des variations du marché. Un bon comparatif entre ces options permet de trouver la meilleure alternative selon son profil d’investisseur.

Qui est Alternative Patrimoine ?

Alternative Patrimoine est une société de gestion spécialisée dans l’accompagnement des investisseurs immobiliers à la recherche d’une alternative aux SCPI classiques. Elle propose des solutions variées telles que des OPCI, le crowdfunding immobilier, ou encore des stratégies de capital investissement et de private equity.

Comment Alternative Patrimoine va-t-il m’accompagner ?

Alternative Patrimoine vous aide à choisir les meilleurs placements selon votre profil d’investissement et votre stratégie d’investissement. Grâce à un comparatif détaillé des solutions disponibles, elle permet à chaque type d’investisseur de trouver la meilleure option entre SCPI alternatives, OPCI, investissement locatif, ou encore fonds euros.

1. Les OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier)

Moins connus du grand public, les OPCI mélangent immobilier, actifs financiers (actions, obligations) et liquidités. Ils sont plus souples, notamment via l’assurance-vie. Leur rendement est plus variable, mais leur liquidité et leur diversification séduisent de plus en plus d’investisseurs prudents. Ces produits permettent une allocation efficace entre différents types d’actifs, en offrant un intérêt grandissant auprès des épargnants en quête de diversification.

2. Les SIIC (Sociétés d’Investissement Immobilier Cotées)

Les SIIC sont des foncières cotées en Bourse. Elles permettent d’investir dans de grands portefeuilles immobiliers via des actions, avec une liquidité totale. La volatilité boursière est à prendre en compte, mais la fiscalité est avantageuse si l’on passe par un PEA. Cela offre aux investisseurs la possibilité d’acquérir des parts dans de grands immeubles ou bureaux, tout en bénéficiant d’un rendement net souvent attractif.

3. Les foncières cotées internationales

Investir dans des foncières américaines, européennes ou asiatiques permet de diversifier géographiquement et de bénéficier de marchés parfois plus porteurs que le marché français. Attention cependant au risque de change et à la fiscalité selon la zone. L'investissement dans des foncières cotées à l’international peut offrir un rendement intéressant et permettre une diversification de son patrimoine sur de nombreux secteurs tels que la logistique, l’éducation ou l’hôtellerie.

4. Les clubs deals immobiliers

Réservés aux investisseurs plus avertis ou disposant de tickets d’entrée supérieurs (souvent à partir de 50 000 €), les clubs deals offrent la possibilité de rentrer dans des opérations ciblées (bureaux, commerces, résidentiel haut de gamme) avec des rendements potentiellement plus élevés, mais moins de mutualisation. Ces projets permettent d’acquérir un capital important et de se lancer dans des investissements plus spécifiques, mais comportant un risque accru.

5. Les ETF immobiliers

Les ETF (fonds indiciels cotés) immobiliers donnent accès à l’immobilier coté mondial avec des frais très faibles et une liquidité totale. C’est un bon outil de diversification, accessible avec de petits montants, mais soumis à la volatilité des marchés boursiers. Ils permettent d’investir dans un portefeuille immobilier mondialement diversifié, offrant aux épargnants une alternative accessible et à faible coût pour investir dans des actifs immobiliers de grande taille.

6. Le crowdfunding immobilier

Enfin, le crowdfunding immobilier s’est imposé comme une alternative sérieuse. Les plateformes proposent des projets de promotion immobilière avec des rendements souvent compris entre 8 % et 10 %. La durée d’investissement est courte (12 à 36 mois). Il faut néanmoins accepter un risque plus élevé et bien diversifier ses placements. Ces plateformes permettent d’investir dans des projets immobiliers spécifiques tout en bénéficiant d’une liquidité plus faible et de frais de gestion relativement modérés. Le financement participatif immobilier permet d’investir via une plateforme de crowdfunding dans des projets immobiliers spécifiques. C’est une alternative plus accessible mais aussi un investissement risqué nécessitant une bonne analyse des projets avant de s’engager.

Comment choisir selon son profil ?

• Investisseur prudent : OPCI ou ETF immobiliers.

• Investisseur dynamique : SIIC ou foncières internationales.

• Investisseur expérimenté : clubs deals ou crowdfunding immobilier.

Encadré pratique : 5 conseils avant de se lancer

1. Évitez de concentrer tous vos investissements dans un seul produit. Diversifiez entre immobilier, actions et obligations.

2. Privilégiez les enveloppes fiscales adaptées (PEA, assurance-vie) pour optimiser votre rendement net.

3. Ne négligez pas la liquidité. Certains supports sont plus faciles à revendre que d’autres.

4. Lisez les documents réglementaires et les prospectus. Comprenez les frais et les risques.

5. Comparez les plateformes et les intermédiaires. Tous ne se valent pas, surtout dans le crowdfunding.

Les SCPI restent un outil patrimonial intéressant, mais elles ne doivent plus être la seule solution pour diversifier son patrimoine immobilier. En 2025, les investisseurs ont à leur disposition un éventail d’alternatives plus flexibles et souvent plus transparentes. Un comparatif rigoureux permet d'identifier la meilleure option en fonction de ses objectifs, en privilégiant si possible un investissement sécurisé. Comme toujours, l’essentiel reste de rester cohérent avec sa stratégie, son horizon de placement et sa tolérance au risque.