[3] Patrimoine et fiscalité

Retraite, assurance vie, succession, fiscalité immobilière : tous nos guides pour optimiser votre patrimoine à chaque étape de la vie, avec les règles 2026.

Choisir un thème patrimonial

Constituer un patrimoine ne se résume pas à choisir un placement. Fiscalité, transmission, préparation de la retraite : chaque décision a des conséquences sur le long terme. Cette page recense l'ensemble de nos guides par thème.

Comparer les enveloppes patrimoniales

Chaque enveloppe répond à un objectif différent. Le tableau ci-dessous résume les critères essentiels pour orienter votre choix.

EnveloppeObjectif principalFiscalitéLiquiditéPlafond
PERRetraiteDéduction à l'entréeFaible10% revenus
Assurance vieÉpargne + transmissionAvantageuse après 8 ansModéréeAucun
Immo fractionné (Tantiem)Revenus + patrimoineFlat tax 31,4%ModéréeAucun
SCPI en AVRevenus passifsAvantageuse après 8 ansModéréeAucun
Livret APrécautionExonéréeTotale22 950€
6,8%Rendement net moyen
4 500Investisseurs
100%Loyers collectés
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